Según los datos más recientes disponibles, aproximadamenteel 13 por ciento de los conductores en EE.UU. no tienen seguro. Esto es a pesar del hecho de que el seguro de automóvil es un requisito fundamental para fines de registro de vehículos en casi todos los estados. El porcentaje de conductores sin seguro en EE.UU. varía de estado a estado. En Florida, por ejemplo, es de un asombroso 26,7 por ciento. Maine tiene una de las tasas más bajas de conductores sin seguro en EE.UU. con solo el 4,5 por ciento. En todo el país, hay cerca de 215 millones de conductores que tienen seguro de automóvil. Desafortunadamente, también hay aproximadamente 32 millones de conductores circulando por las carreteras sin cobertura alguna. Para abordar este problema, las compañías de seguros de Florida venden cobertura de seguro de automóvil adicional que puede proteger a su familia en caso de que usted o un ser querido seavíctima de un accidente automovilísticocausado por un conductor sin seguro.
A nivel nacional, existe una tendencia decreciente en el porcentaje de motoristas sin seguro. En 2003, la tasa era del 14,9 por ciento. En 2015, la cifra fue del 13 por ciento. Los expertos basaron las estimaciones en la relación entre reclamaciones de seguros de lesiones corporales yreclamaciones de seguros de motoristas sin seguro. A continuación se presenta el porcentaje de motoristas sin seguro a nivel nacional en incrementos de 3 años.
Los datos más recientes disponibles revelan que el estado de Florida tiene la tasa más alta de conductores o motoristas sin seguro con el 26,7 por ciento. Este número es significativamente más alto que el promedio nacional, lo que hace queconducir en Florida sea una proposición arriesgadasi elige no comprar “cobertura de motorista sin seguro/infraasegurado.”
A continuación se presenta la clasificación de los estados, de la tasa más alta a la más baja de motoristas sin seguro:
| Estado | Clasificación | Tasa de MS 2015 | Tasa de MS 2009 | % Diferencia |
| Alabama | 6 | 18,4% | 22,0% | -3,6% |
| Alaska | 11 | 15,4% | 13,0% | 2,4% |
| Arizona | 24 | 12,0% | 12,0% | 0,0% |
| Arkansas | 9 | 16,6% | 16,0% | 0,6% |
| California | 12 | 15,2% | 15,0% | 0,2% |
| Colorado | 19 | 13,3% | 15,0% | -1,7% |
| Connecticut | 36 | 9,4% | 10,0% | -0,6% |
| Delaware | 28 | 11,4% | 11,0% | 0,4% |
| Distrito de Columbia | 10 | 15,6% | 15,0% | 0,6% |
| Florida | 1 | 26,7% | 24,0% | 2,7% |
| Georgia | 25 | 12,0% | 16,0% | -4,0% |
| Hawái | 29 | 10,6% | 11,0% | -0,4% |
| Idaho | 39 | 8,2% | 8,0% | 0,2% |
| Illinois | 18 | 13,7% | 15,0% | -1,3% |
| Indiana | 8 | 16,7% | 16,0% | 0,7% |
| Iowa | 38 | 8,7% | 11,0% | -2,3% |
| Kansas | 44 | 7,2% | 10,0% | -2,8% |
| Kentucky | 27 | 11,5% | 18,0% | -6,5% |
| Louisiana | 20 | 13,0% | 13,0% | 0,0% |
| Maine | 51 | 4,5% | 4,0% | 0,5% |
| Maryland | 22 | 12,4% | 15,0% | -2,6% |
| Massachusetts | 49 | 6,2% | 4,0% | 2,2% |
| Michigan | 4 | 20,3% | 19,0% | 1,3% |
| Minnesota | 26 | 11,5% | 13,0% | -1,5% |
| Mississippi | 2 | 23,7% | 28,0% | -4,3% |
| Missouri | 17 | 14,0% | 14,0% | 0,0% |
| Montana | 33 | 9,9% | 11,0% | -1,1% |
| Nebraska | 46 | 6,8% | 8,0% | -1,2% |
| Nevada | 30 | 10,6% | 13,0% | -2,4% |
| Nueva Hampshire | 34 | 9,9% | 11,0% | -1,1% |
| Nueva Jersey | 14 | 14,9% | 11,0% | 3,9% |
| Nuevo México | 3 | 20,8% | 26,0% | -5,2% |
| Nueva York | 50 | 6,1% | 5,0% | 1,1% |
| Carolina del Norte | 48 | 6,5% | 14% | -7,5% |
| Dakota del Norte | 47 | 6,8% | 9,0% | -2,2% |
| Ohio | 23 | 12,4% | 16,0% | -3,6% |
| Oklahoma | 31 | 10,5% | 24,0% | -13,5% |
| Oregon | 21 | 12,7% | 10,0% | 2,7% |
| Pennsylvania | 43 | 7,6% | 7,0% | 0,6% |
| Rhode Island | 13 | 15,2% | 18,0% | -2,8% |
| Carolina del Sur | 37 | 9,4% | 11,0% | -1,6% |
| Dakota del Sur | 42 | 7,7% | 9,0% | -1,3% |
| Tennessee | 5 | 20,0% | 24,0% | -4,0% |
| Texas | 16 | 14,1% | 15,0% | -0,9% |
| Utah | 40 | 8,2% | 8,0% | 0,2% |
| Vermont | 45 | 6,8% | 7,0% | -0,2% |
| Virginia | 35 | 9,9% | 11,0% | -1,1% |
| Washington | 7 | 17,4% | 16,0% | 1,4% |
| Virginia Occidental | 32 | 10,1% | 11,0% | -0,9% |
| Wisconsin | 15 | 14,3% | 15,0% | -0,7% |
| Wyoming | 41 | 7,8% | 10,0% | -2,2% |
Desafortunadamente, en Florida, los requisitos de seguro de automóvil son muy limitados y no siempre son útiles para las víctimas de accidentes automovilísticos. En lo que respecta a lesiones personales, laley de Floridasolo requiere que los conductores mantengan $10,000 de beneficios de Protección de Lesiones Personales (PIP). Losbeneficios de PIPfuncionan de manera similar al seguro de salud y solo cubren al asegurado nombrado en la póliza o sus familiares residentes. Los beneficios de PIP NO están diseñados para funcionar como cobertura de responsabilidad civil y no se pagarán a terceros lesionados. Esto significa que si usted es víctima de un accidente automovilístico y la parte culpable solo mantiene la cobertura básica de PIP, el seguro del conductor culpable no le compensará por ninguna de sus lesiones.
La moraleja de la historia es que conducir en Florida es una proposición financieramente arriesgada en comparación con otros estados.Más del 25% de nuestros conductores no tienen seguro. Además de eso, incluso aquellos conductores que tienen seguro, es muy pos
Drivers who get apprehended for driving without valid car insurance can face various consequences. Unfortunately, none of the consequences are severe and none of the consequences are actually a benefit to the crash victim. For example, in Florida,an uninsured driver may lose their licenseor be required to pay fines and penalties. However, that does little to help the victim of the accident pay for their medicals bills or fix their vehicle. The accident victim does have the right to personallysue the uninsured motorist in court. However, we typically find the drivers who can’t afford to purchase insurance have limited financial resources and are not worth pursuing in court since they are not collectible defendants.
You have the power to purchase insurance coverage to ensure your family is financially protected in the event you or a loved one falls victim to an accident caused by an uninsured driver. Most reputable auto insurance carriers sell “uninsured and underinsured motorist insurance.” This insurance coverage will effectively stand in the shoes of the uninsured at-fault driver and compensate you for injuries and damages that would otherwise be owed to you by the at-fault driver’s insurance company. Considering the high cost of medicine these days, our law firm recommends purchasing at least $100,000 of uninsured and underinsured motorist coverage.
It is also important to note, your insurance company plays an adversarial role when paying out underinsured motorist damages to you. Your insurance company will effectively defend the uninsured driver’s position on the case thereby limiting the amount of money that will be paid out on the claim.
If you are pursuing an uninsured motorist claim, it is important to contact an experienced car accident attorney to help protect your rights. At the Law Offices of Aronberg & Aronberg, we prosecute uninsured motorist claims on a daily basis. We love speaking with prospective clients and are happy to offer you a free consultation. Please call us at 561-266-9191.
