A medida que el clima más frío comienza a extenderse por el sur de Florida, la temperatura no es lo único que está bajando; el valor de la IRA Roth de un inversor aficionado recientemente tocó fondo. Y juzgando por el clima financiero actual, es seguro decir que este fondo en particular sin valor es solo uno de muchos.
La víctima de la pérdida financiera es un residente del sur de Florida que, durante los últimos años, ha estado avanzando gradualmente hacia la jubilación. Después de una carrera en la que ganó constantemente aproximadamente $40,000 y ahorró como Mariano Rivera, recientemente invirtió más de $100,000 en acciones de una pequeña empresa por insistencia de su asesor financiero. La pequeña empresa en la que invirtió se derrumbó aproximadamente dos meses después de la inversión final. Posteriormente, más tarde ese año, la pequeña empresa se fusionó con otra pequeña empresa y el valor total de las acciones del inversor se evaporó esencialmente como las cosas tienden a hacerlo durante un ardiente verano en el sur de Florida. Dice que los ahorros que perdió son “irreemplazables”. ¿Quién puede discutir eso? Es bastante difícil conseguir $100,000, especialmente cuando eres un padre soltero de tres hijos ganando menos de $50,000 al año en una economía en auge, y aún más difícil hacerlo en una economía en declive.
Entonces, ¿qué puede hacer alguien en su posición? Algunos podrían burlarse y decir que el mercado de valores es simplemente un gran casino y que las personas deben invertir por su cuenta y riesgo. Puede ser el caso. Pero considere esto: la neurocirugía es un procedimiento peligroso, pero ¿no debería poder responsabilizar a un médico que actuó de manera irresponsable durante la cirugía? Además, conducir un automóvil puede ser peligroso, pero ¿no debería responsabilizar al fabricante de su automóvil si los frenos de su automóvil de repente fallan, causando un accidente? Es más o menos lo mismo aquí. Este inversor contrató a uncorredor de bolsapara que le asesorara sobre las inversiones que sugirió. Las reglas del corretaje financiero, según lo regido por FINRA (la autoridad reguladora de la industria financiera), establecen que los corredores deben notificar a los inversores sobre los riesgos asociados con una inversión determinada. Aparentemente, la inversión en la empresa de telecomunicaciones fue una muy arriesgada con la posibilidad de un gran retorno. Pero con cualquier posibilidad de un gran retorno viene la posibilidad de una gran pérdida, y eso es lo que el corredor de este hombre no le hizo saber.
FINRA tiene un programa de arbitraje para que las personas presenten reclamaciones contra empresas de inversión. Además, la agencia actúa como supervisora de la industria, asegurando que todo lo que ocurra entre firmas de corretaje e inversores sea legal y responsable, similar a la Asociación de Abogados en el mundo legal. FINRA les da a las personas la capacidad de investigar empresas financieras para ver si ha habido reclamaciones en su contra. Herramientas como BrokerCheck de FINRA sirven como una buena utilidad previa a los negocios para que las personas verifiquen antes de realizar transacciones con corredores que pueden no conocer completamente. Desafortunadamente para este inversor, se enteró de estas herramientas un poco tarde. Ahora ha presentado una reclamación contra la antigua firma de su corredor, con la esperanza de recuperar el dinero que perdió en la inversión, honorarios legales e intereses.
FINRA opera a nivel federal y nacional. Localmente, tenemos la Oficina de Regulación Financiera de Florida que supervisa el mundo de las transacciones financieras a nivel estatal. Comunicarse con ambas oficinas puede ahorrarle mucho tiempo y dinero. Piénselo como el “Angie’s List” del mundo del comercio financiero. Créame: un corredor de bolsa negligente puede causar mucho más daño que un plomero sin capacitación. Asegúrese de investigar a cualquiera en quien decida confiar su dinero.
Si ha sido engañado por un asesor financiero o corredor negligente, comuníquese con laOficina de Abogadosde Aronberg & Aronberg al 561-266-9191 o envíenos un correo electrónico adaronberg@aronberglaw.com.
