A menos que hayas estado viviendo bajo una roca, probablemente hayas oído hablar de Uber y/o Lyft. Estas populares aplicaciones móviles de transporte que permiten a los usuarios ingresar un destino de recogida y entrega y solicitar virtualmente un viaje en automóvil. El verano pasado, Uber completó su viaje número dos mil millones. Eso es mucho viajes en Uber. Aunque Lyft no ha ganado tanta popularidad como Uber, sigue experimentando un aumento en su uso. Este blog explorará: En Profundidad: ¿Quién es Responsable en un Accidente de Uber o Lyft?
Como saben nuestros abogados de lesiones personales de Delray Beach en Aronberg & Aronberg, eso significa que muchos de los automóviles en nuestras carreteras están realizando viajes ordenados por Uber o Lyft. En particular, sabemos que ambas aplicaciones de solicitud de transporte tienen presencias significativas en la región del sur de Florida, incluyendo en los condados de Palm Beach, Broward y Miami-Dade.
Entonces, con tantos transportes ordenados por aplicación ocurriendo cada día, surge una pregunta: ¿quién es responsable de los daños en un accidente automovilístico que involucra a un conductor de Uber o Lyft?
Para explorar este tema, nuestros abogados de lesiones personales de Delray Beach profundizarán en tres cuestiones separadas pero relevantes. Primero, discutiremos cuándo se considera que un conductor está realmente conduciendo para Uber o Lyft. A continuación, examinaremos la teoría legal de respondeat superior. Por último, discutiremos cómo las compañías individuales (Uber y Lyft) proporcionan seguros para sus conductores.
Cuestión 1: ¿Cuándo son los conductores realmente conductores de “Uber” o “Lyft”?
Primero, es importante identificar cuándo una persona es realmente un conductor de Uber o Lyft. Esa clasificación no se activa cuando la persona es aprobada para conducir para cualquiera de las compañías. Debido a cómo funcionan Uber y Lyft, las personas pueden elegir conducir en sus horarios preferidos. Por ejemplo, digamos que Ben decidió conducir para Uber solo de 1 PM a 3 PM un viernes. Antes y después de ese período de tiempo, ha cerrado sesión en la aplicación. Claramente, entonces, si tiene un accidente con alguien a las 9 AM mientras se dirige al gimnasio, Uber o Lyft (quien sea que esté conduciendo) no tienen responsabilidad.
Sin embargo, digamos que Ben inicia sesión en la aplicación de Uber a la 1:00 PM, pero aún no ha recogido un viaje; todavía está esperando ser solicitado. Si Ben simplemente está conduciendo, conectado a la aplicación, y tiene un accidente automovilístico, esto probablemente sea un área gris. No está claro si en este caso Ben era activamente un conductor de Uber. Aunque por un lado estaba conectado a la aplicación y disponible para ser solicitado, como saben nuestros abogados de lesiones personales, no estaba realmente realizando un viaje de Uber en el momento en que tuvo el accidente.
A continuación, veamos el escenario más obvio. Ben inicia sesión a la 1 PM y es solicitado inmediatamente. Después de recoger a un pasajero, mientras conduce al pasajero a su destino, Ben choca por detrás con otro automóvil. En esta situación, Ben está en el acto de conducir para Uber, ya que está conectado a la aplicación y realizando un viaje de transporte ordenado a través de la aplicación de Uber.
Entonces, si mientras Ben se considera un “conductor de Uber” tiene un accidente en el que es negligente, ¿de quién puede buscar compensación la víctima? Para responder esa pregunta, nos dirigimos a las Cuestiones 2 y 3.
Cuestión 2: Respondeat superior
“Respondeat superior” es latín para “que responda el patrón”. También es la doctrina legal que establece que una parte es responsable de los actos de sus agentes. En términos prácticos, significa que un empleador es responsable de los daños y perjuicios causados por actos de un empleado mientras está en el curso de su trabajo para el empleador. Una premisa en la que se confía aquí es que el “agente” es un “empleado”.
Esa premisa no siempre es verdadera, como saben nuestros abogados de lesiones personales. A menudo, las personas que trabajan para otros son “contratistas independientes” en lugar de “empleados”. La distinción clave que utilizan los tribunales para separar a los contratistas independientes de los empleados es el grado de control ejercido por el empleador sobre el empleado.
Debido a la teoría de respondeat superior, no debería sorprender que tanto Uber como Lyft afirmen que quienes conducen para ellos son contratistas independientes. Un tribunal de apelaciones de Florida confirmó recientemente que los conductores de Uber son contratistas independientes.
Entonces, hacer la afirmación de que Uber o Lyft pueden ser responsables de un accidente automovilístico que involucre a uno de sus conductores bajo el argumento de respondeat superior es difícil de hacer. Esta es la realidad, como saben nuestros abogados de lesiones personales, aunque tanto Uber como Lyft ejercen un control significativo sobre cómo los conductores realizan su trabajo (¡en particular, proporcionan las rutas a conducir!).
Cuestión 3: Cobertura de seguros
Aunque sería difícil responsabilizar a Uber o Lyft bajo una teoría de respondeat superior debido a la jurisprudencia que permite que la clasificación de “contratista independiente” persista, hay otra forma de responsabilizar a las compañías: a través del seguro que proporcionan. Tanto Uber como Lyft proporcionan cobertura de seguros para sus conductores, como entienden nuestros abogados de lesiones personales de Delray Beach.
Primero, hablemos de lo que Uber afirma proporcionar. Según la sección del sitio web de Uber dedicada a seguros, Uber (sin sorpresa) no ofrece cobertura para conductores cuando están “desconectados” y ofrece seguros para cuando los conductores están entre viajes y cuando un pasajero está en un viaje ordenado por Uber.
Para la cobertura entre viajes, Uber proporciona a los conductores una póliza de terceros que ofrece un seguro de lesiones corporales de hasta $50,000 por individuo por accidente, con un total de $100,000 por accidente y hasta $25,000 por daño a la propiedad. Para la cobertura en viaje, los conductores están cubiertos por la póliza de seguros de $1 millón de Uber, que cubre “cada y todo incidente que ocurra entre aceptar un viaje y llegar al destino del pasajero”.
Ahora pasemos a las ofertas de seguros de Lyft. Aunque el sitio web de Lyft es un poco menos específico, la compañía afirma que ofrece una póliza con cuatro tipos de cobertura que están en vigencia desde el momento en que un conductor acepta un viaje hasta el momento en que el “viaje ha terminado en la aplicación”. Los cuatro componentes de la cobertura son 1) responsabilidad contingente (para conductores en modo de conducción esperando una solicitud de viaje), 2) responsabilidad civil automática principal, 3) cobertura integral y de colisión contingente, y 4) seguro de motorista sin seguro/asegurado insuficientemente.
Después de agotar las pólizas de seguros proporcionadas por las compañías, el siguiente mejor curso de acción de una víctima probablemente sería ir tras la póliza de seguros del conductor mismo. Pero como cada caso es diferente, recomendamos altamente que contactes a un abogado de lesiones personales experimentado como uno de los nuestros en Aronberg & Aronberg si llegas a resultar lesionado en un accidente automovilístico.
Entonces, si has estado involucrado en un accidente automovilístico causado por un conductor de Lyft o Uber, por favor contacta a nuestros experimentados abogados de lesiones personales de Delray Beach en Aronberg & Aronberg llamando al 561-266-9191 o enviándonos un correo electrónico a daronberg@aronberglaw.com. Por favor comunícate con nosotros para programar una consulta gratuita. Esperamos poder ayudarte.accident involving an Uber or Lyft driver?
To explore this issue, our Delray Beach personal injury lawyers will delve into three separate but relevant issues. First, we will discuss the inquiry into when a driver is actually considered to be driving for Uber or Lyft. Next, we will examine the legal theory of respondeat superior. Last, we will discuss how the individual companies (Uber and Lyft) go about providing insurance for their drivers.Issue 1: When are the drivers actually “Uber” or “Lyft” drivers?First, it’s important to identify when a person is actually an Uber or a Lyft driver. That classification is not triggered when the person is approved to drive for either company. Because of how Uber and Lyft work, people can choose to drive at their preferred times. For instance, let’s say Ben decided to drive for Uber only from 1 PM to 3 PM on a Friday. Before and after that time frame, he is logged out of the app. Clearly, then, if he gets into an accident with somebody at 9 AM while on his way to the gym, Uber or Lyft (whoever he is driving for) bear no responsibility.
However, let’s say Ben logs into the Uber app at 1:00 PM, but has not yet picked-up a ride; he is still waiting to be hailed. If Ben is just driving around, logged in, and gets into a car accident, this is probably a gray area. It is unclear whether in this case Ben was actively an Uber driver. While on the one hand he was logged-in to the app and available to be hailed, as ourpersonal injury lawyers know, he is not actually performing an Uber drive at the time that he got into the accident.
Next, let’s look at the more obvious scenario. Ben logs in at 1 PM and is immediately hailed. After picking up a rider, while driving the rider to his destination, Benrear-ends another car. In this situation, Ben is in the act of driving for Uber, as he is logged-in and performing a transportation ride ordered through the Uber app.
So, if while Ben is considered an “Uber driver,” he gets into an accident in which he is negligent, from whom can the victim seek compensation? For answers to that question, we turn to Issues 2 and 3.Issue 2: Respondeat superior“Respondeat superior” is Latin for “let the master answer.” It is also the legal doctrine that a party is responsible for acts of his or her agents. In practical terms, it means that an employer is liable for harms and damages caused by acts of an employee while in the course of his or her work for the employer. A premise relied upon here is that the “agent” is an “employee.”
That premise is not always true, as our personal injury lawyers know. Often, people who work for others are “independent contractors” instead of “employees.” The key distinction that courts use in separating independent contractors from employees is the degree of control exerted by the employer over the employee.
Because of the theory of respondeat superior, it should be no surprise that both Uber and Lyft claim that those who drive for them are independent contractors. A Florida court of appeals recently confirmed that Uber drivers are independent contractors.
So making the claim that Uber or Lyft can be liable for a car crash involving one of their drivers under the argument of respondeat superior is a difficult one to make. This is the reality, as our personal injury lawyers know, even though both Uber and Lyft exert significant control over how the drivers perform their work (in particular, they provide the routes to drive!).Issue 3: Insurance coverageEven though it would be hard to hold Uber or Lyft responsible under a theory of respondeat superior because of the case law allowing the “independent contractor” classification to persist, there is another way to hold the companies responsible: through the insurance they provide. Both Uber and Lyft provide insurance coverage for their drivers, as our Delray Beach personal injury lawyers understand.
First, let’s discuss what Uber claims to provide. According to Uber’s website section dedicated to insurance, Uber (unsurprisingly) offers no coverage for drivers when they are “offline” and offers insurance for when drivers are between rides and when a rider is on an Uber-ordered trip.
For between-ride coverage, Uber provides drivers with a 3rd-party policy that offers bodily injury insurance of up to $50,000 per individual per accident, with a total of $100,000 per accident and up to $25,000 for property damage. For on-trip coverage, drivers are covered by Uber’s $1 million insurance policy, which covers “each and every incident that occurs between accepting a trip and reaching the rider’s destination.”
Now let’s turn to Lyft’s insurance offerings. While the Lyft website is a bit less specific, the company does state that it offers a policy with four types of coverage which are in effect from the time a driver accepts a ride until the time that the “ride has ended in the app.” The four components of the coverage are 1) contingent liability (for drivers while in driver mode waiting for a ride request), 2) primary auto liability, 3) contingent comprehensive & collision, and 4) uninsured/underinsured motorist insurance.
After exhausting the insurance policies provided by the companies, a victim’s next-best course of action would likely be to go after the insurance policy of the driver him or herself. But because every case is different, we highly recommend that you contact an experienced personal injury lawyer such as one of ours at Aronberg & Aronberg if you happen to be injured in an auto accident.
So if you have been involved in an auto accident caused by a Lyft or Uber driver, please contact our experienced Delray Beach personal injury lawyers at Aronberg & Aronberg by calling 561-266-9191 or by e-mailing us at daronberg@aronberglaw.com. Please reach out to us to set up a free consultation. We look forward to assisting you.
