Hay pocas cosas en la vida que sean más aterradoras y costosas que estar involucrado en un accidente automovilístico, sin importar cuán pequeño o grande pueda parecer. Muchas preguntas rodean el evento. Incluyen, ¿cómo sucedió esto? ¿De quién es la culpa? y ¿Quién va a cubrir los daños? Todas estas preguntas son completamente válidas, ¡y todas merecen respuestas!
Entonces, veamos todas las preguntas. Las dos primeras preguntas, la mayoría de las veces, van de la mano. Suponiendo que la persona que causó el accidente no huyó de la escena, puede determinar cómo ocurrió el accidente y de quién fue la culpa. Si un conductor distraído chocó la parte trasera de su automóvil mientras enviaba mensajes de texto, no será difícil determinar quién fue el culpable y por qué ocurrió el accidente. (Recuerde: si la persona lo golpea y se va del accidente, se enfrenta a una situación llamada “fuga de accidente” y eso cambia el alcance del caso). La siguiente respuesta que necesita, quién va a pagar los daños, depende en gran medida del tipo de seguro que tengan ambos automovilistas en el accidente. Casi siempre, si la parte culpable tiene una póliza de seguro lo suficientemente sustancial (que cubra la cantidad de daños y facturas médicas), será responsable de pagar los costos de daños a la propiedad y cualquier factura médica que tenga como resultado del tratamiento de lesiones resultantes del accidente.
Un problema importante que a menudo no se considera después de los accidentes automovilísticos es que a veces la parte culpable no tiene seguro, o si lo tiene, es una cobertura mínima que no es suficiente para cubrir los daños. Esto es una sorpresa para los conductores corteses y concienzudos en la carretera, pero el hecho es que aproximadamente el 16% de los conductores en los Estados Unidos no tienen seguro de automóvil, ¡y eso significa que si está involucrado en un accidente automovilístico, está sin suerte! Los daños por accidentes automovilísticos en los EE.UU. ascienden a casi $200 mil millones al año. Ese 16% de conductores en la carretera ponen a todos en riesgo de no poder recuperar justamente el dinero perdido como resultado de la conducción negligente de otros.
Entonces, ¿qué hace si ha estado involucrado en un accidente automovilístico en el que la parte culpable no tiene seguro adecuado? ¡Lo primero y más importante es que contrate a un abogado! Los casos de automovilistas sin seguro son algunos de los casos de lesiones personales más intrincados y complejos, por lo que es imperativo que contrate a un abogado experimentado que conozca los pormenores de estos tipos de casos. Muchas personas también tienen cobertura UM (cobertura de automovilista sin seguro) incluida en su póliza. ¡Eso asegura que si lo golpea un conductor sin seguro, su póliza de seguro cubrirá los daños!
Para protegerse preventivamente contra conductores peligrosos sin seguro, puede asegurarse de tener cobertura UM. Si ya ha sido golpeado por un conductor sin seguro y no tiene la cobertura preventiva, asegúrese de comunicarse con un abogado como los de la Oficina Legal de Aronberg & Aronberg. Abogados experimentados como nosotros trabajaremos en su nombre para asegurar que sea justamente compensado por su pérdida. Ha sufrido lo suficiente; déjenos manejar el camino a seguir.
Para más información sobre este asunto legal, o cualquier otro, por favor llámenos al 561-266-9191 o envíenos un correo electrónico a daronberg@aronberglaw.combeing involved in an auto accident, no matter how small or big it may seem. Many questions swirl around the event. They include, how did this happen? and Whose fault is it? and Who is going to cover the damage? All of these questions are entirely valid—and all of them deserve answers!
So, let’s look at all of the questions. The first two questions, more often than not, go hand-in-hand. Assuming that the person who caused the accident didn’t flee the scene, you can determine how the accident occurred and whose fault it was. If a distracted driver plowed into the rear of your car while texting, it won’t be difficult to determine who was at fault and why the accident occurred. (Remember: if the person hits you and leaves the accident, you’re faced with a situation that is called a “hit and run” and that changes the scope of the case). The next answer you need, who is going to pay for the damage, depends heavily onthe type of insurance both motoristsin the accident carry. Almost always, if the guilty party has a substantial enough insurance policy (that covers the amount of damage and medical bills), they will be responsible for paying the costs of property damage and any medical bills you have as a result of treating injuries resulting from the accident.
A major problem that is not often considered in the aftermath of car accidents is sometimes the guilty party doesn’t have insurance—or if they do, it’s minimal coverage that isn’t enough to cover the damage. This comes as a shock to courteous and conscientious drivers on the road, but the fact is that roughly 16% of drivers in the United States are without car insurance and that means that if you’re involved in a car accident, you’re out of luck! Car accident damages in the U.S. amount to nearly $200 billion a year. Those 16% of drivers on the road put everyone at risk of not being able to rightfully recover money lost as a result of the negligent driving of others.
So, what do you do if you’ve been involved in a car accident in which the guilty party doesn’t have proper insurance? First and foremost, you retain an attorney! Uninsured motorist cases are some of the most intricate and complex personal injury cases around, and so it is imperative that you hire an experienced attorney who knows the ins and outs of these types of cases. Many people also have UM coverage – uninsured motorist coverage – included in their policy. That assures that if you’re hit by a driver without insurance, your insurance policy will cover the damage!
To preemptively protect yourself againstdangerous drivers without insurance, you can make sure that you have UM coverage. If you’ve already been hit by a driver without insurance, and you don’t have the precautionary coverage, make sure to contact an attorney like the ones at the Law Offices of Aronberg & Aronberg. Experienced attorneys like us will work on your behalf to ensure that you are justly compensated for your loss. You’ve suffered enough; let us handle the path forward.
For more information on this legal matter, or any other, please give us a call at 561-266-9191 or email us atdaronberg@aronberglaw.com.
