Con la llegada del frío al sur de Florida, no solo baja la temperatura; el valor de la cuenta Roth IRA de un inversor aficionado se ha desplomado. Y, a juzgar por la situación financiera actual, es seguro afirmar que este fondo, ahora sin valor, es solo uno de tantos.
La víctima de la pérdida financiera es un residente del sur de Florida que, en los últimos años, se acercaba poco a poco a la jubilación. Tras una trayectoria laboral en la que ganaba aproximadamente 40.000 dólares anuales y ahorraba como Mariano Rivera, recientemente invirtió más de 100.000 dólares en acciones de una pequeña empresa, siguiendo el consejo de su asesor financiero. La empresa en la que invirtió se desplomó aproximadamente dos meses después de la inversión final. Posteriormente, ese mismo año, la empresa se fusionó con otra y el valor total de las acciones del inversor prácticamente se esfumó, como suele ocurrir durante un verano abrasador en el sur de Florida. Afirma que los ahorros que perdió son «irremplazables». ¿Quién puede discutirlo? Es bastante difícil conseguir 100.000 dólares, especialmente siendo padre o madre soltero/a de tres hijos con un salario inferior a 50.000 dólares anuales en una economía próspera, y aún más difícil en una en recesión.
¿Qué puede hacer alguien en su posición? Algunos podrían burlarse y decir que el mercado de valores es solo un gran casino y que la gente debería invertir bajo su propio riesgo. Puede que sea así. Pero considere esto: la neurocirugía es un procedimiento peligroso, pero ¿no debería tener derecho a responsabilizar a un médico que actuó de forma irresponsable durante la cirugía? Asimismo, conducir un automóvil puede ser peligroso, pero ¿no debería responsabilizar al fabricante de su automóvil si los frenos fallan repentinamente y provocan un accidente? Es más o menos lo mismo en este caso. Este inversor contrató a un financiero#atfp_close_translate_span# corredor para asesorar sobre las inversiones que sugirió. Las normas de intermediación financiera, regidas por la FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera), exigen que los corredores informen a los inversores sobre los riesgos asociados a cada inversión. Al parecer, la inversión en la empresa de telecomunicaciones era muy arriesgada, con la posibilidad de obtener una gran rentabilidad. Pero toda posibilidad de una gran rentabilidad conlleva la posibilidad de una gran pérdida, y de eso precisamente el corredor de este hombre no le informó.
FINRA cuenta con un programa de arbitraje para que las personas presenten reclamaciones contra las empresas de inversión. Además, la agencia supervisa el sector, asegurándose de que todas las transacciones entre las firmas de corretaje y los inversores sean legales y responsables, de forma similar al Colegio de Abogados en el ámbito jurídico. FINRA permite a las personas investigar a las empresas financieras para comprobar si se han presentado reclamaciones en su contra. Herramientas como BrokerCheck de FINRA son útiles para que las personas verifiquen la información antes de realizar transacciones con corredores con los que no estén del todo familiarizadas. Desafortunadamente para este inversor, descubrió estas herramientas demasiado tarde. Ahora, ha presentado una reclamación contra la antigua firma de su corredor, con la esperanza de recuperar el dinero que perdió en la inversión, los honorarios legales y los intereses.
FINRA opera a nivel federal y nacional. A nivel local, contamos con la Oficina de Regulación Financiera de Florida, que supervisa las transacciones financieras en todo el estado. Consultar con ambas oficinas puede ahorrarle mucho tiempo y dinero. Piense en ello como el directorio de contactos del mundo de las finanzas. Créame: un corredor de bolsa negligente puede causar mucho más daño que un plomero sin experiencia. Asegúrese de investigar a cualquier persona a quien decida confiarle su dinero.
Si ha sido engañado por un asesor financiero o corredor negligente, póngase en contacto con el Oficinas de Derecho#atfp_close_translate_span# de Aronberg & Aronberg al 561-266-9191 o envíenos un correo electrónico a daronberg@aronberglaw.com.
